Muchos sabemos que tener un testamento es importante, pero es fácil posponer la planificación patrimonial hasta «algún día.» El Mes Nacional de Redacción de Testamentos es un recordatorio oportuno para hacer del «algún día» el día de hoy, dando algunos pasos sencillos para proteger a quienes amamos y asegurarnos de que nuestros deseos sean conocidos.
Si aún no tiene un testamento o un plan patrimonial, aquí presentamos tres pasos sencillos que puede dar hoy mismo:
1. Reúna información importante.
Elabore una lista de sus bienes, cuentas y pólizas, otros documentos importantes y contactos clave. Tener esta información organizada puede facilitar la elaboración de un plan patrimonial y hacer las cosas mucho más llevaderas para sus seres queridos en el futuro.
2. Conozca los fundamentos de un plan patrimonial.
Un plan patrimonial completo generalmente incluye un testamento o fideicomiso en vida, designaciones de beneficiarios para activos como una cuenta IRA o una póliza de seguro de vida, poderes notariales para decisiones financieras y de atención médica, y una directiva anticipada de atención médica. Comprender cómo funcionan estos elementos en conjunto puede ayudar a garantizar que sus deseos sean respetados.
Para profundizar en estos y otros temas importantes, nos complace compartir el reciente seminario en línea de los Asociados de la Misión Franciscana sobre planificación patrimonial. Esta presentación explora los fundamentos de la planificación patrimonial y las donaciones caritativas, y ofrece orientación práctica para avanzar con confianza.
3. Ponga su plan en marcha.
Una vez que haya reunido la información y aprendido más sobre sus opciones, dé el siguiente paso hacia la creación de su plan patrimonial. Muchas personas optan por trabajar con un abogado o un asesor financiero, mientras que otras comienzan con herramientas de planificación en línea gratuitas o de bajo costo. Cualquiera que sea el camino que elija, contar con un plan le brindará tranquilidad a usted y a sus seres queridos.
Recordando a los Asociados de la Misión Franciscana
Al crear o actualizar su plan patrimonial, le invitamos a considerar recordar a los Asociados de la Misión Franciscana. Una donación de legado en su testamento o fideicomiso no le cuesta nada hoy y le permite conservar el control de los bienes de los que depende durante su vida. Tal donativo ayudará a los Hermanos Franciscanos a continuar brindando ayuda material y apoyo espiritual a personas necesitadas en toda América Central y del Norte por muchos años más.
Le agradecemos su fiel apoyo a los Asociados de la Misión Franciscana.
